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かば♪

Author:かば♪
四十路の元パート主婦。
投資歴:2006年3月から
資金:へそくり投資(6万強~)セゾン投信を毎月5千円積立購入中。
かば♪家の資産運用(毎月1~2万)さわかみ積立購入中止中。
学資保険&投信運用(毎月3万強)
投資スタイル:投信(バランス、インデックス)と現物株式(中長期、一時期だけ短期)、FXもちょっぴりやってた……
証券会社:松井、SBI、東海東京、カブドットコム、マネックス
最凶の投資こと住宅ローンはなんと月8万+ボーナス時30万返済中。
システムスペック:MacBook Air 1.7GHz Core i7 メモリ4GB 1600Mhz DDR3
OS 10.11.6 Safari 9.1.3

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20170122 資産報告
久しぶりの資産報告です。
なんと2年ぶり(^^;

共済貯金 1,112,924(見込)
積立年金 3,555,573(見込)
住宅財形 61,675(見込)
年金財形 58,000(見込)

投信(さわかみ) 1,417,342
住宅資金口座 601,132
養老保険 2,481,961(見込)
老後住宅資金合計 9,288,607

ちい定期 303,000
ちい普通 210,473
ちい学資保険 2,208,363
ちい運用 754,483
ぴー定期 304,000
ぴー積立 0
ぴー普通 312,820
ぴー運用 2,106,486
学資合計 6,199,625

積立(転勤費用) 70,000
車用口座 103,329
車用定額貯金 10,000
かば♪保険 92,149
旅行帰省 15,760
給与口座 213,736
定額貯金 160,000
給食引落口座 31,333
保険支払資金他 0
積立合計 729,636

資産残高 15,488,232

順調に増えていますが、年末に繰り上げ返済ができなかったのと、今月年末の出費が嵩んだことからカードの支払が多くてマイナスになるのが気になります。
学資の資産は、本日中2の長女ちいと確認しましたが、現在のペースで増やすことができれば、最低限420万程度(実際にはもう少し多い予定)は確保できること、リーズナブルな私立大学の代表、慶応大学の初年度納付金、2〜4年の納付金の合計がほぼこれと同額程度になることなどを計算させました。
できれば国公立大学に行けるよう頑張って欲しいということ、下宿するならあんまり遠くは困る、ということも改めて伝えました。
来年は高校受験なんで、なんとか少しでも雰囲気のいい高校に行って欲しいなあ。

さわかみは、継続購入を中止して、それ以来寝かしたままですが、ちゃんと増えてるし(オットの単身赴任が解消され、少し余裕が出てきたので再開も検討中)、子どもの学資用に投資している分も、基本的には損益はプラス。
やはりバイアンドホールド、中身はほぼインデックスという地道な路線に転換したのが効いているようです。
目立つマイナスは、新興国系の投資信託わずかの分だけです。
インドやトルコが痛いけど、他のはちゃんと増えてる(^o^)
毎月ではないですが、定期的に子どもたちのゆうちょ口座から証券口座に入金しては、気になるブログを参考に、インデックス系の投信をコツコツ積増ししています。
とりあえずここ数年は苦しいけど、なんとか仕事も続けて、繰り上げ返済頑張っていこうと思っています。

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かば♪家資産 | 【2017-01-22(Sun) 18:41:19】 | Trackback:(0) | Comments:(0)
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