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かば♪

Author:かば♪
四十路の元パート主婦。
投資歴:2006年3月から
資金:へそくり投資(6万強~)セゾン投信を毎月5千円積立購入中。
かば♪家の資産運用(毎月1~2万)さわかみ積立購入中止中。
学資保険&投信運用(毎月3万強)
投資スタイル:投信(バランス、インデックス)と現物株式(中長期、一時期だけ短期)、FXもちょっぴりやってた……
証券会社:松井、SBI、東海東京、カブドットコム、マネックス
最凶の投資こと住宅ローンはなんと月8万+ボーナス時30万返済中。
システムスペック:MacBook Air 1.7GHz Core i7 メモリ4GB 1600Mhz DDR3
OS 10.11.6 Safari 9.1.3

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20170220 資産報告
共済貯金 1,117,924(見込)
積立年金 3,556,573(見込)
住宅財形 62,675(見込)
年金財形 59,000(見込)

投信(さわかみ) 1,439,970
住宅資金口座 408,436
養老保険 2,481,961(見込)
老後住宅資金合計 9,126,539

ちい定期 303,000
ちい普通 126,573
ちい学資保険 2,208,363
ちい運用 935,845
ぴー定期 304,000
ぴー積立 0
ぴー普通 136,340
ぴー運用 2,107,464
学資合計 6,031585,625

積立(転勤費用) 75,000
車用口座 75,829
車用定額貯金 10,000
かば♪保険 36,403
旅行帰省 760
給与口座 271,901
定額貯金 160,000
給食引落口座 32,225
保険支払資金他 545
積立合計 662,683

資産残高 15,820,787

とりあえず、毎月見直しができるように、続けて報告を作成しました。
最近変えたことは、毎月の住宅ローン返済(現在は8万円ちょっとほど)のための口座への入金を10万円固定にしたこと。
去年まではこれが9万円でした。
つまり、繰上げ返済に使える分が、最低12万円弱→24万円弱くらいになるはずだということ(笑)

本来は一番お得な年末での繰上げ返済を昨年末もするつもりだったのですが、忙しい年末にパソコンを開くこともなく、年を越してしまいまして(^^;
そして、この口座から生活費の不足分を借りたりすることが多くて(現在も家計貸しの残高は77万ちょっと)、本来ならこの分が繰上げ返済に回っているはずなんですよね~
他にも子どもたちや私の口座からも借りているので、トータルで146万円ほどになります。
まずは繰上げ返済と並行して、これの解消を目指したいところですが、繰上げ返済に回した方がお得なのは明々白々なので、本当に困ってしまいます(^^;
まずは家計や、返済、貯蓄、投資に回しているお金をきちんと見直して、家計貸しを増やさないで済むよう、毎月の赤字をなくすことからきちんと見直すべきですね。

つまり、家計簿をつけなくちゃいけないってことだよなあ……
オットが単身赴任解消になってから、相当出費が増えてまして、おかしい(^^;
外食も増えてるし、本当に間違ってるなあ。
反省。

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かば♪家資産 | 【2017-02-20(Mon) 21:27:30】 | Trackback:(0) | Comments:(0)
20170220 へそくり投資
さて、あんまり久しぶりなんで、またまたへそくり投資の範囲がわからなくなっちゃいました(^^;

前回報告した、2009.08.04時点での定義は以下の通り。

1、松井証券口座の残高=TOPIX連動型投信+スタバの株
2、トヨタFSFの残高=トヨタAMバンガード海外株式投信
3、カブドットコムの残高=ステートストリート投信
4、マネックスの残高=VGトータルマーケット+インデックスファンドTSP+MHAMのMMF
5、SBI証券残高=フォルティストルコ株式オープン投信
6、ゆうちょ口座残高

1、スタバの株は上場廃止で強制買い上げされちゃいました。
それなりに収益はあったはず。確か、売却価格は投資額の3倍弱になりました(^^)
2、東京東海証券になりました。
3、特に変化なし。
4、MMFは償還されちゃったし、結構いろいろ買い増ししました。
5、もうね、ボロボロ。
6、スタバの売却代金入ってたけど、家計貸しに消えた……

そこで、再定義。
1、松井証券のTOPIX連動型投信
2、東海東京証券の残高=AMバンガード海外株式投信
3、カブドットコムの残高=ステートストリート投信
4、マネックスの残高(最近またちょっとここを参考に買い増した)=
インデックスファンドTSP
+ニッセイ国内債券インデックスファンド
+ニッセイTOPIXインデックスファンド
+たわらノーロード先進国株式
+三井住友DC全海外株式インデックスファンド
+eMAXIS TOPIX インデックス
+eMAXIS 国内債券インデックス
+野村インデックスファンド新興国株式
+バンガードトータルストックマーケットインデックス
+MRF

5、SBI証券残高=フォルティストルコ株式オープン投信
6、ゆうちょ口座残高=ゆうちょ+ゆうちょ定額
7、セゾン投信=セゾングローバル+セゾングルーバル(NISA)

1、158,400
2、16,338
3、17,933
4、80,696
5、7,161
6、45,365
7、590,771

合計 921,034

いやまあ、本当に増えました。
何が一番効いたかって、それはもちろん仕事始めて、セゾン投信の積立を毎月5千円ずつ、コツコツコツコツ続けたことです。
それだけでもう、40万くらいになるもんね♪

そして、フォルティスの一人負け……泣けてくる。
金額も小さいし、損切りしてもいいんだけど、トルコとの関わりも切れてしまいそうで踏み切れず。
それに、売却しても、代金がねえ……どうせ塩漬けするなら、永遠に!

買い増すつもりのない、東海東京証券の分も回収したいんですけど、以前は出金とか振込とかの手数料が割高だったから、配当だったか何かの端数の500円がMRFで完全に死に金化。
再投資に回すのにコストがかかりすぎということで塩漬け。本当は500円でも余計にマネックスとかでMMF買いたかったのに。
今は手数料かからないんですけどね。ゆうちょとかで、カードでも引き出せるようになったみたいだし。
まあ、別に減るもんじゃなし、放置してましたが、500円はさすがに回収しようかな。
さて、カードどこに行った(^^;

……5分探したら出てきた!
明日郵便局行ってみよう〜(^o^)

へそくり投資 | 【2017-02-20(Mon) 22:52:42】 | Trackback:(0) | Comments:(0)
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